S&P500に投資する！初心者におすすめはどれ？【投資信託、ETF】

こんにちは、せーじんです。

みんなが正しい投資を通じて豊かになれば、日本はますますいい国になっていくでしょう。

未来は明るいですね。

5ヶ月ほど前の記事ですが、米国株人気を裏付ける報道がされています。

楽天証券、米国株取引件数30倍、取引人数は15倍に

2021年01月09日 10時58分 公開[ITmedia]

　楽天証券の楠雄治社長は1月9日に行った同社主催の講演会で、楽天証券の2020年のハイライトについて話した。

　米国株の取引が大きく伸びた。19年1月と20年12月の比較では、取引件数は30倍に、取引人数は15倍に増加した。6月時点では、取引件数が前年同期比で17倍に増加したとしており、米国株の人気が継続していることが分かる。

「米国株取引が伸びた1年だった。（米ハイテク企業の）GAFAが強い。またズームやテスラの売買が非常に活況だ」（楠社長）

（以下略）

出典元：itmedia

記事全文はこちらをご覧ください

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急騰する小型株への投資は確かに魅力的ですよね。

小型株ブームの中心となったGME（ゲームストップ）という、ゲームソフト販売店の株価チャートです。

17ドル（2021.1.4）⇨一時483ドル（2021.1.28）⇨一時30ドル（2021.2.19）

GMEの場合、24日間で株価が28倍になっています。

しかし、その後20日間で16分の1にまで下落しました。

堅実に、楽に、だれでもできる

それが、株価指数への投資、いわゆるインデックス投資というものです。

今日は、このインデックス投資の中でも王道中の王道、S&P500への投資方法を紹介していきましょう。

インデックス投資とは手間もコストもかけずにリターンを得られる投資法

日本であれば、日経平均やTOPIX

米国であれば、S&P500、ダウ平均、ナスダック100

などの株価指数に投資する手法です。

インデックス投資のメリット

じゃあ、次はデメリットも紹介しましょう。

インデックス投資のデメリットは、なにもしてはいけないこと

インデックス投資は長期にわたって投資して、その成長を享受するのが基本です。

というか、そうしないと利益を上げることができません。

何もしてはいけない

10年、20年と株を持ち続ければ必ず暴落や急騰に出逢います。

損失の拡大に耐えかねて、また利益を確定したくて、売りたくなることもあるでしょう。

特に、投資が好きな人、勉強熱心な人はその傾向が強いです。

でも、何もしてはいけません。ただ淡々と積立続けてください。

短期的なリターンが見劣りする

インデックス投資は短期間で利益を上げることはできません。

先程のGMEのように1ヶ月で28倍になることはありません。

投資情報を集めていると、

なんて情報に、頻繁に触れることになります。

その誘惑を振り払うのって、なかなか強い心が必要なんですよ

投資にあまり興味がない人にとっては最高の投資法

つまりこういうことです。

という方には、最高の投資法ということですね。

S&P500とは、米国の大企業を選りすぐった世界一メジャーな指数です

S&P500などの銘柄入れ替えについて、詳しくはこちらの記事でもお話ししました。興味のある方は、ぜひご覧ください。

S&P500の構成銘柄

順位	銘柄名	組入比率
1	アップル	5.59%
2	マイクロソフト	5.32%
3	アマゾン	3.90%
4	フェイスブック	2.24%
5	アルファベットClass A	2.02%
6	アルファベットClass C	2.00%
7	バークシャーハサウェイ	1.54%
8	JPモルガンチェース	1.41%
9	テスラ	1.30%
10	エヌビディア	1.21%

10年間の平均で年間14％以上の成長！

それでは、S&P500のパフォーマンスを確認しましょう

• 3年間、5年間、10年間は、年率リターンを表示しています

基準日	1ヵ月	年初来	1年間	3年間	5年間	10年間
S&P 500 リターン	0.70%	12.62%	40.32%	18.00%	17.16%	14.38%

S&P500に投資すると、どれくらいお金が増えるの？

10年間投資すると、100万円が326万円に

2011年6月以降の10年間のリターンを確認しましょう。

30年間投資すると、100万円が1136万円に

では、もっと長期間投資するとどうなるのでしょう。

いま35歳の人が65歳で定年するまでの30年間投資した場合を想定してみましょう。

世界的な金融危機が連発していて、すごくよかった30年間というわけではないんです。

150年間投資すると、100万円は9億1530万円に

あなたが投資したS&P500を代々相続していき、150年経過したらどうなっているでしょう。

S&P500に投資するにはどうしたらいい？

	投資信託	国内ETF	米国ETF
管理経費	○	○	◎
売買手数料	◎	○	△
為替手数料	不要	不要	必要
配当金	自動再投資	受取	受取
投資可能額	金額指定可能	1口単位	1口単位
購入売却	翌営業日以降	即日	即日

投資信託、ETFのメリットやデメリットの詳細は、こちらの記事で紹介しています。

積立投資をするのであれば、投資信託がおススメ

投資信託のメリット、デメリット

せーじんのおすすめはこうです。

デメリットはこの2点です。

ただ、積立投資であれば両方とも無視できる項目です。

管理経費の高さについては、メリットの1番、4番、5番により投資信託の投資効率が非常に高いためトータルのコストで見ればさほど変わりはありません。

購入、売却のタイムラグは、短期投資では致命傷になりかねませんが、積立投資では無視していい項目です。

S&P500に投資できる投資信託をまとめてみました

S&P500に投資できる投資信託はこちらです。

評価	ファンド名	管理費用	純資産(億円)
	ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス	0.2475％	269.85
	S&P500（マルチアイ搭載）	0.4675％	1.62
	Ｓｍａｒｔ-ｉ　Ｓ＆Ｐ５００インデックス	0.242％	10.81
	つみたて米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	0.22％	4.24
	ＮＺＡＭ・ベータ　Ｓ＆Ｐ５００	0.264％	0.64
◎	eMAXISSlim米国株式(S&P500)	0.0968％	4599.45
◎	SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	0.0935％	2207.66

2021年6月15日付で、SBI・バンガード・S&P500インデックスファンドはSBI・V・S&P500インデックスファンドに名称が変更となります

S&P500に連動する投資信託は、7つありました。

せーじんのオススメは、この2つです。

これらの投資信託は、投資先は全て同じですから単純に経費が安い方が大きなリターンが見込めます。

一括投資や配当金を受け取りたい場合には国内ETFがオススメ

デメリットはこの3点ですね。

S&P500に投資できる国内ETFをまとめてみました

S&P500に投資できる国内ETFはこちらです。

コード	銘柄	運用会社	管理経費
	為替ヘッジなし
1547	上場インデックスファンド米国株式（S&P500）	日興アセット	0.15％程度
1557	SPDR® S&P500® ETF	ステート・ストリート	0.0945％
2558	MAXIS米国株式（S&P500）上場投信	三菱ＵＦＪ国際投信	0.078％程度
2633	NEXT FUNDS S&P500 指数連動型上場投信	野村アセット	0.09％以内
1655	iシェアーズS&P500 米国株 ETF	ブラックロックジャパン	0.15%以内
	為替ヘッジあり
2521	上場インデックスファンド米国株式（S&P500）	日興アセット	0.15％程度
2563	iシェアーズ　S&P 500 米国株 ETF	ブラックロックジャパン	0.15%程度
2634	NEXT FUNDS S&P500 指数連動型上場投信	野村アセット	0.09％以内
2630	MAXIS米国株式（S&P500）上場投信	三菱ＵＦＪ国際投信	0.078％程度

S&P500に連動する国内ETFは、為替ヘッジありが5つ、為替ヘッジなしが4つの合計9つありました。

ですね。

これらのETFは、投資先は全て同じですから単純に経費が安い方が大きなリターンが見込めます。

さらに、2558は楽天証券でもSBI証券でも取引手数料は無料です

また、為替ヘッジをつけるかは好みになってしまいますが、せーじんはいらないと思っています。

為替ヘッジとは、円高・円安などの為替の変動から受ける影響を軽減することです。

ドル建て資産を保有中、少しでも経費を下げたい場合には米国ETFがオススメ

デメリットはこの3点ですね。

S&P500に投資できる米国ETFをまとめてみました

S&P500に投資できる国内ETFはこちらです。

コード	銘柄	運用会社	管理経費
SPY	SPDR® S&P500®ETF	ステート・ストリート	0.09％
VOO	バンガードS&P500 ETF	バンガード	0.03％
IVV	iシェアーズS&P500 ETF	ブラックロック	0.03％

S&P500に連動する米国ETFは、3つありました。

ですね。

VOOとIVVは、出来高も資産総額も大きく変わりません。

ですが、買付手数料には少し違いがあります。

さらに、管理経費はVOOが最初に値下げして、IVVが後を追うことが多いです。

VOOの値下げからIVVが後を追うまでのタイムラグ分、VOOのほうがわずかに優位かもしれません。

その他にもありますが、初心者向けではありません

そのほか、CFDやレバレッジ投資信託、レバレッジETFをつかった投資方法もあります。

これらは、少ない元手で大きく資産を増やすことが可能ですが、

その分大きく資産を減らす可能性もあります。

まとめ

ということで、本日はS&P500へのインデックス投資についてお話ししました。

インデックス投資は誰でもてできるが、向かない人もいる

S&P500へのインデックス投資は、

という、投資に時間を割くことのできないサラリーマンにはうってつけの投資法です。

が、投資が好き、投資の勉強をたくさんしたいという方には、あまり向かないですね。

インデックス投資を成功させるための秘訣は、

とにかく放置すること

だからです。暴落しても、急騰しても、いじっちゃいけません。

S&P500に投資するには？何を買えばいい？

S&P500に投資するには、大きく分けて4つの方法があります。

1. 投資信託
2. 国内ETF
3. 米国ETF
4. その他

その他は投資経験を積んでからになりますから、まずは1〜3で始めましょう。

1〜3の特徴をまとめましょう

	投資信託	国内ETF	米国ETF
管理経費	○	○	◎
売買手数料	◎	○	△
為替手数料	不要	不要	必要
配当金	自動再投資	受取	受取
投資可能額	金額指定可能	1口単位	1口単位
購入売却	翌営業日以降	即日	即日

それぞれどんな人におすすめかというと、

各投資先でのオススメ銘柄はこのとおりです。

	銘柄	経費
投資信託	eMAXISSlim米国株式（S&P500）	0.0968％
国内ETF	MAXIS米国株式（S&P500）上場投信（2558）	0.078％
米国ETF	バンガードS&P500ETF（VOO）	0.03％

オススメ理由は単純、それぞれの種別で、一番経費の安いものです。

同じS&P500への投資ですからリターンは変わりません。

すると、勝負するのはコストということになりますからね。

せーじんの資産状況、取引履歴、実験

せーじんが5月に投資した銘柄はこちらです

2021年4月から、S&P500のETF、レバレッジ投資信託、CFDのリターン比較実験をしています。

以上、S&P500に投資する！初心者におすすめはどれ？【投資信託、ETF】という話題でした。