こんにちは、せーじんです。
S&P500投資信託で、信託報酬が最も安いのは
「SBI・バンガード・S&P500（2021年6月15日以降は「SBI・V・S&P500に名称変更」）」
という投信です。
この「SBI・V」シリーズに、6月29日から新たな投資信託が加わります。
その名も、
といいます。
S&P500投資信託で最安のシリーズだから、この投資信託も経費が安いんだよね！
非常におトクになっております
投資対象が同じく全米株式で、非常に人気の高い投資信託
楽天バンガード全米株式（楽天VTI）の直接的なライバルです。
今日は、この2つの投資信託を比較していきましょう。
ファンド名の「全米株式」とは
ファンドの名前に全米株式ってあるけど、S&P500とは違うの？
そうだね。S&P500とは違うものだよ
全米株式とS&P500
米国のあらゆる企業に幅広く投資する指数ですが、異なる点があります。
それは、中小型株を含むか、大型株のみかという点です。
- 全米株式＝中小型株を含む指数
- S&P500＝大型株のみで構成された指数
| S&P500 | 全米株式 | |
|---|---|---|
| 投資先 | 米国 | 米国 |
| 対象銘柄 | 大型株 | 大中小型株 |
| 銘柄数 | 500 | 約4000 |
構成銘柄数もずいぶん違うんだね
中小企業ってたくさんあるからね
SBI・V・全米株式と楽天VTIの概要
それでは、6月29日からスタートするSBI・V・全米株式と、現在人気の楽天VTIを比較していきましょう。
| SBI・V・全米株式 | 楽天VTI | |
|---|---|---|
| 運用会社 | SBIアセットマネジメント | 楽天投信投資顧問 |
| 設定日 | 2021年6月29日 | 2017年9月29日 |
| 主要投資対象 | 全米株式ETF（VTI） | 全米株式ETF（VTI） |
| 信託報酬＊ | 0.0938％ | 0.162％ |
| 販売会社 | SBI証券のみ | 主要証券会社、銀行 |
- 信託報酬には、VTIの管理経費0.03％を含んでいます
投資対象は同じ、米国ETFのVTI
投資対象は、両方ともVTIなんだね！
そうだね。投資対象が同じだから、リターンは同じだろうね。
違いは信託報酬！
信託報酬には、違いがありますね。
楽天VTIは0.162％なのに対し、SBI・V・全米株式は0.0938％です。
差は0.08％です。
これを大きいと見るかは小さいと見るかは人によりますが、
同じ投資先であれば経費が高い方を買う理由はありませんね。
使っている証券会社によって買う投資信託が変わるだけ
どっちを買おうかなあ
とお悩みの方、基本的には悩む必要はありません。
販売している証券会社が違うからです。
SBI証券を使っている人は、経費の安いSBI・V・全米株式！
SBI・V・全米株式は買えません。楽天VTIですね！
SBI証券の公式Webページはこちらです。
全米株式のリターンを確認しよう！
全米株式のリターンが気になるね。S&P500よりも上なのかな？
じゃあ、早速見てみよう！
SBI・V・米国株式と楽天VTIの投資先である全米株式と、大企業のみのS&P500、リターンの違いを見てみましょう。
それぞれ、代表的なETFの株価チャートを使います。
- 全米株式：VTI
- S&P500：VOO
10年間リターンは、ほぼ同じです
まず2011年6月以降の10年間の株価チャートを確認しましょう。
黒：全米株式（VTI） 青：S&P500（VOO）
10年間のリターンは、
全米株式（VTI) ＋234.50％
S&P500（VOO) ＋233.63％
でした。
うーん。同じだね（笑）
そうだね。リターンは変わらないね
2021年初来リターンも、ほぼ同じです
一応、最近のリターンも確認しましょう。
2021年初来の株価チャートです。
黒：全米株式（VTI） 青：S&P500（VOO）
2021年初来のリターンは、
全米株式（VTI) ＋13.22％
S&P500（VOO) ＋13.30％
でした・
やっぱり最近だけでもリターンは同じだね
2月〜3月にあった小型株ブームの時は、小型株を含むVTIがかなり上に行ってるね。すぐにS&P500に追いつかれたけど。
全米株式とS&P500の投資信託を比較すると
S&P500投資信託の最安はSBI・V・S&P500です。
信託報酬は、SBI・V・全米株式と同じ0.0938％です。
が、SBI証券でしか買えません。
SBI証券以外で買える投資信託でもっともコストが低いのは、
eMAXISslim米国株式（S&P500）の0.0968％です
楽天VTIの0.168％より低コストで投資できます。
まとめ
SBI・V・全米株式運用開始！楽天VTIとの違いは？
2021年6月29日、SBI・V・全米株式の運用が始まります。
全米株式に投資する投資信託は、これまで楽天VTIのみでしたから、新たな選択肢が加わることになります。
両投資信託の概要を比較しましょう。
| SBI・V・全米株式 | 楽天VTI | |
|---|---|---|
| 運用会社 | SBIアセットマネジメント | 楽天投信投資顧問 |
| 設定日 | 2021年6月29日 | 2017年9月29日 |
| 主要投資対象 | 全米株式ETF（VTI） | 全米株式ETF（VTI） |
| 信託報酬＊ | 0.0938％ | 0.162％ |
| 販売会社 | SBI証券のみ | 主要証券会社、銀行 |
SBI・V・全米株式と楽天VTIは投資先が同じです。値動きも同じでしょう。
違いは信託報酬と販売会社にあります。
楽天VTIの信託報酬が0.162％なのに対し、SBI・V・全米株式はわずか0.0938％
かなり安いですね。
ただし、SBI・VシリーズはSBI証券でしか買えません。
他の証券会社を使っている人は、今まで通り楽天VTI一択です。
全米株式とS&P500の違いは？
- 全米株式は中小企業を含む4000銘柄、
- S&P500は大企業のみ500銘柄
が含まれています。
中小企業を含むかどうか、という違いはありますが、
実はリターンや値動きは変わりません。
好みでいいと思います。
せーじんは、せっかくなら中小企業にも分散投資したいので、全米株式につみたてNISAしています
全米株式とS&P500の投資信託を比較すると
S&P500投資信託の最安はSBI・V・S&P500ですが、信託報酬は全米株式と同じ0.0938％です。
SBI証券以外で買えるのは、eMAXISslim米国株式（S&P500）ですね。
こちらは0.0968％ですから、楽天VTIの0.168％より低コストで投資できます。
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4月から、S&P500のETF、レバレッジ投資信託、CFDのリターン比較実験をしています。
毎月リターンの報告をしています。最新の報告はこちら。
以上、SBI・V・全米インデックスファンドと楽天全米株式インデックスファンド、2つの投資信託を徹底比較という話題でした。
本日も最後までお読みいただきありがとうございました。
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