こんにちは、せーじんです。
今日は、せーじんの1月の資産運用結果を報告していきますよ！
1月は、S&P500もナスダックもすごく下落したんだよね。
うちの資産・・・やばい？
うん。かなり減ってるから、ショックを受けないように
いやあああ！！
2022年1月の相場、世界各地で株価が下落
日米中の株式市場をチェック
1月の株式市場の状況をチェックしていきましょう。
黒：米国（S&P500、ナスダック100、ダウ平均）
黄：米国（ラッセル2000）
青：日本（日経平均、TOPIX）
赤：中国（上海総合、ハンセン）
| 指数 | 1月の騰落 |
|---|---|
| S&P500 | ▲5.86% |
| ナスダック100 | ▲9.52% |
| ダウ平均 | ▲3.97% |
| ラッセル2000 | ▲10.74% |
| 日経平均 | ▲7.85% |
| TOPIX | ▲6.61% |
| 上海総合 | ▲7.46% |
| 香港ハンセン | ＋2.21% |
2022年1月は、香港ハンセンを除くすべての指数が下落しました。
米国のラッセル2000とナスダック100が特に大きく下落してるね
黒い線で示した米国市場を見てみましょう。
ダウが▲3.97％と最も小さな下落にとどまり、S&P500（▲5.86％）がそれに続いています。
NASDAQ100は▲9.52％ですから、ダウやS&P500よりもかなり大きく下落しています。
先月に続いて、ナスダック100は他の指数に負けちゃってるね
利上げへの警戒感が強まってるからね
利上げすると、どうなるんだっけ？
- グロース株の株価成長の鈍化
- 金融、海運などは上昇
- 金利上昇局面では全体として株価は上がる傾向にある
では、次にNASDAQ100指数の特徴をおさらいしましょう。
- グロース株が中心の構成
- 金融セクターは含まない
ナスダック100は、金利上昇に弱いセクターを多く含んでいて、
金利上昇に強い金融セクターは含まないんだね
そうなんだよ。だから、金利の引き上げがある2022年は、NASDAQよりS&P500やダウ平均の方が伸びるかもね
せーじんポートフォリオの1月の成績は？？
市場の状況を確認したところで、せーじんの1月の成績を発表しましょう。
我が家の資産は、指数のETFや投資信託が多いんだよね。
ナスダックもS&P500も大幅マイナスってことは、、、
では、発表します！
1月の結果は、▲11.54％でした
1ヶ月で、、、▲11％以上だと！！
指数とせーじんポートフォリオの成績を比較してみようか
| 1月騰落 | |
|---|---|
| せーじんポートフォリオ | ▲11.54％ |
| S&P500 | ▲5.86％ |
| NASDAQ100 | ▲9.52％ |
今月は、もっとも成績が悪いNASDAQ100よりも悪いリターンだったね。せーじんはテックとか半導体のレバレッジを多く持ってるから、こんなことになりました
為替も確認する必要がありますね
せーじんポートフォリオは、円建てで計算しています。
一方、S&P500やNASDAQ100はドル建てですね。
- せーじんポートフォリオ ＝ 円建て
- S&P500とNASDAQ100 ＝ ドル建て
ドル建て資産と円建て資産を比較しているのですから、為替レートを確認する必要がありますね。
1月のドル円相場を確認していきましょう。
1月は115円11銭でスタートし、115円13銭ほどで引けています。
為替レートは、月初時点とほぼ同じですね
てことは、為替による有利不利はないのね
1月に振るわなかった保有銘柄たち
為替による有利・不利に働いたのに、S&P500には大きく負けちゃったね
そうだねえ。その原因を探っていこうか
では、せーじんの保有銘柄で、1月の1ヶ月間で株価が大きく下落したものを紹介しましょう。
| 順位 | 銘柄 | ティッカー | 騰落率 |
|---|---|---|---|
| 1 | 半導体ブル3倍ETF | SOXL | ▲34.45％ |
| 2 | ビットコインキャッシュ | BCH | ▲33.69％ |
| 3 | ショピファイ | SHOP | ▲30.00％ |
| 4 | マラソンデジタル | MARA | ▲28.36％ |
| 5 | イーサリアム | ETH | ▲26.87％ |
| 6 | テクノロジーブル3倍ETF | TECL | ▲20.76％ |
| 7 | AMD | AMD | ▲20.60％ |
| 8 | ビットコイン | BTC | ▲16.71％ |
| 9 | S&P500ブル3倍ETF | SPXL | ▲15.80％ |
| 10 | ダナハー | DHR | ▲13.14％ |
うわー、上位は30％以上も下落してるのね。
10位でも13％以上も落ちてるし、1月はダメだったね〜
下落率トップ10の内訳は、
| 種別 | 銘柄数 |
|---|---|
| レバレッジETF | 3銘柄 |
| 仮想通貨関連 | 4銘柄 |
| 個別グロース株 | 3銘柄 |
となりました。
投資開始（2018年）からの資産推移
せーじんの、投資開始（2018年）からの資産推移です。
今月は、ものすごい減ってるね
▲11％だからね。かなりインパクトある下落だよ
2021年3月に、資産がものすごく上がってるのはなんだっけ？
せーじんは、2021年3月末に早期退職して退職金が出たからだよ。
3月の運用益＋退職金で、とんでもない資産の伸びになったんだね
損益の推移
2018年9月から現在までの、投資損益の推移をご覧ください。
含み益もドカンと減ってるね
1ヶ月でここまで減るとはねえ。
ちょっと驚きだよ
2022年は、これからも厳しい相場になるのかな？
この2年間で上がり過ぎた分、今年は1月のような急落が何回かあることを覚悟しておいた方がいいかも
投資のリスクを抑えるために、投資先を分散することがとても大切です。
1銘柄でなく10銘柄、米国だけでなく他の国にも、株だけでなく金や債券にも
さまざまな資産を組み合わせたポートフォリオを組みましょう
今月受け取った配当は、3万4000円くらい
今月受け取った配当金は、米国株401.95ドル、日本株0円でした。
税引き後は295.61ドルと0円ですから、円換算で合計3万4000円くらいですね。
内訳はこちらです。
| 入金日 | 銘柄 | 受取金額[円/現地通貨] |
|---|---|---|
| 2022/01/24 | PROSPECT CAPITAL PSEC | 17.70 |
| 2022/01/20 | ダウ平均ETF DIA | 4.79 |
| 2022/01/19 | MAIN STREET CPTL MAIN | 17.60 |
| 2022/01/17 | TAIWAN SEMI ADR TSM | 5.65 |
| 2022/01/13 | PHILIP MORRIS PM | 0.56 |
| 2022/01/13 | PHILIP MORRIS PM | 11.38 |
| 2022/01/05 | ARES CAPITAL COR ARCC | 67.66 |
| 2022/01/05 | 中国株ETF CXSE | 1.12 |
| 2022/01/05 | MAIN STREET CPTL MAIN | 8.20 |
| 2022/01/05 | NASDAQ100ETF QQQ | 7.08 |
| 2022/01/04 | 米国長期国債ETF EDV | 55.91 |
| 2022/01/04 | 半導体ブル3倍 SOXL | 4.31 |
| 2022/01/04 | S&P500ブル3倍 SPXL | 16.48 |
| 2022/01/04 | 米国中期国債ETF VGIT | 66.83 |
| 2022/01/04 | 米国中期国債ETF VGIT | 10.34 |
マーカーを引いた銘柄は、毎月配当の銘柄です。
昨年1月の配当金受取額は3万4800円ほどでしたから、わずかに減っていますがほぼ同額ですね。
配当の累計
2022年1月は、税引き後で3万4000円ほどを受け取りました。
2018年に投資を開始して4年弱経過しましたが、
配当金受取額は累計で73万6000円くらいになりました。
塵も積もれば山、だね
棒グラフ：月々配当額（税引き後） 折れ線（グレー）：累計配当額 折れ線（赤）：直近12ヶ月平均配当額
直近12ヶ月間の平均配当金額は、2万円で安定してるね
配当よりもキャピタルゲインを重視してることもあって、
資産は増えてるけど、配当は頭打ちになっちゃってるね
ポートフォリオは、時間をかけて調整していきます
2022年11月末時点でのせーじんのポートフォリオはこちらです。
せーじんの目標とするポートフォリオはこちらです。
長期株式を売って、債券とコモディティを買う作業は、今月はやってないんだよね
株価が下落し過ぎて、売りたくなかったんだよね
現在のポートフォリオは、コモディティと債券の割合が、目標を大きく下回っています。
逆に長期投資（株式）の割合がとても大きくなっています。
その原因は2つ
- 株価の上昇ペースが、コモディティや債券よりも早い
- つみたてNISA・ジュニアNISAなどの毎月積み立てで、長期投資（株式）にも毎月投資している
そこで、2021年7月以降は毎月このように調整しています。
- 長期で保有している株を売却する
- 株を売却した資金で、債券やコモディティに投資する
でも、まだまだ効果が上がっているとは言えませんが、、、
1月に長期投資分から生活費を取り崩しましたが、ポートフォリオにはあまり影響は出ませんでした
仕事に、育児に、遊びに忙しいサラリーマンの資産形成には、CFDという選択肢も有力です。
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またレバレッジをかけた投資をすることもできますから、
少ない資金からから大きな利益を狙うこともできます。
詳しくはこちらの記事をご覧ください。
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せーじんの毎月の取引を報告しています
せーじんが毎月どのような銘柄に投資し、どのような銘柄を売却したのか毎月初めに報告しています。
参考にしていただくもよし（参考になる部分があればですが）
それをみて笑うもよしです。
ぜひご覧ください。
S&P500に投資するETF、レバレッジ投信、CFDのリターン比較実験をやっています
2021年4月から、ETF、レバレッジ投資信託、CFDのリターン比較実験をしています。
こちらも毎月進捗を報告しています。
以上、2022年1月の投資成績、配当受取額、ポートフォリオという話題でした。
本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。
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