こんにちは、せーじんです。
今日は、史上最強指数のNASDAQ100にレバレッジ（2倍）をかけて投資する投資信託を紹介しましょう！
その名も、
です。
ナスダック100にレバレッジかけちゃいますか！？
超ハイリターンの予感がするでしょ？
さらに、レバレッジが2倍というところも大きなポイントです。
それでは、このiFreeレバレッジ NASDAQ100という投資信託、
投資するべきなのか検証していきましょう！
iFreeレバレッジ NASDAQ100の概要
投資信託の概要を確認しましょう。
| iFreeレバレッジ NASDAQ100 | |
|---|---|
| 資産種別 | 投資信託 |
| 運用開始 | 2018年10月19日 |
| 運用会社 | 大和アセットマネジメント |
| 償還期限 | なし |
| 為替ヘッジ | あり |
| レバレッジ | 2倍 |
| 管理経費 | 0.99％ |
管理経費が高いねえ
そうだね。レバレッジ投信やETFとしては標準的だけど、1％はやっぱり高いね。この経費に見合ったリターンがあるか、よく確認しないとね
為替ヘッジがついてるね
為替ヘッジは為替変動のリスクを小さくできるけど、
コストが増えるしリスクがゼロになるわけじゃないんだよね
ナスダック100は史上最強の指数と呼ばれるほど強い指数
iFreeレバレッジ NASDAQ100のベンチマークとなる、ナスダック100についておさらいしましょう。
このブログでも、何回も出てきたよね
NASDAQ100は、史上最強と呼ばれるほど強い指数です。
なぜ最強と言われるか、30年間の株価の動きを示した株価チャートを見れば、すぐわかりますよ。
黒：ナスダック100 赤：S＆P500 青：日経平均 黄：TOPIX
うわ！ナスダック100のパフォーマンスが凄すぎる！
30年間で、なんと53倍！
100万円投資して放っておくだけで、5300万円になっちゃうんだよ
NASDAQ100ってどんな指数？
ナスダック100っていうのはどんな指数なの？
こんな指数だよ。
- NASDAQ市場に上場している3000銘柄のうち、代表的な100銘柄を選抜して構成した指数
- 概ね時価総額の大きい100社が採用され、市場の動きに合わせて銘柄の入れ替えが随時行われる
- かつてのナスダック市場はベンチャー企業や中小企業が中心であったが、GAFAMなど巨大企業となってもナスダックに残る銘柄が多い
- 銀行や投資会社などの金融業は含まない
ナスダック100っていうのは、米国の中心となる銘柄たちなんだね
そうだね。だからこれからも大きな成長を期待できるよ。
NASADAQ100などの銘柄入れ替えについては、こちらの記事でもお話ししましたので、ぜひご覧ください。
NASDAQ100の構成銘柄
構成銘柄の上位10銘柄の一覧です。
| 順位 | ティッカー | 銘柄 | 構成比 |
|---|---|---|---|
| 1 | AAPL | アップル | 11.56 |
| 2 | MSFT | マイクロソフト | 10.00 |
| 3 | AMZN | アマゾン | 7.83 |
| 4 | GOOG | アルファベット | 4.16 |
| 5 | FB | フェイスブック | 4.05 |
| 6 | TSLA | テスラ | 3.97 |
| 7 | GOOGL | アルファベット | 3.84 |
| 8 | NVDA | エヌビディア | 3.80 |
| 9 | PYPL | ペイパル | 2.32 |
| 10 | ADBE | アドビ | 2.13 |
GAFAM＋大型成長株だね。成長しないわけがないオーラが出てるよ
よくわからんけど
iFreeレバレッジ NASDAQ100のリターン
では、最強指数NASDAQ100に2倍レバレッジをかけたiFreeレバレッジ NASDAQ100のリターンを、株価チャートで確認していきましょう。
ワクワクするね！
設定来（2018年10月）のリターンは ＋269％!!
まずは設定来（2018年10月）からの株価チャートを確認しましょう。
| iFreeレバレッジ NASDAQ100 | +269.14% |
| ナスダック総合 | +95.48% |
| S&P500 | +60.33% |
あのナスダックを遥かに上回ってるよ！
3年弱で株価が3.7倍ってすごいね！
2倍レバレッジの効果だね。
上昇相場では、2倍以上に大きく上がるんだよ
1年間のリターンは +74%
次に、1年間の株価チャートを確認しましょう。
| iFreeレバレッジ NASDAQ100 | +73.65% |
| ナスダック総合 | +40.17% |
| S&P500 | +36.60% |
1年間でも、iFreeレバレッジ NASDAQ100のリターンが飛び抜けてるね
ただ、ちょっとした調整局面でも20％〜30％下落したりするね。人によっては、かなりストレスが溜まるかも
長期リターンを確認しよう！
長期的なリターンも見てみたいよね。でもこの投資信託は2018年に始まったばかりだしなあ
そう来ると思って、ちゃんと準備しておいたよ
実は、iFreeレバレッジ NASDAQ100と同じNASDAQ100の2倍レバレッジという金融商品があります。
米国ETFのQLDという商品です。
名称：プロシェアーズ ウルトラQQQ（QLD)
ベンチマーク：NASDAQ100
設定日：2006.6.21
レバレッジ：2倍
管理経費：0.95％
米国ETFだからドル建てになるけど、iFreeレバレッジ NASDAQ100にすごく似てるでしょ
このETFの株価チャートを使って、iFreeレバレッジ NASDAQ100の長期リターンを確認してみましょう。
QLDの設定来（2006年）の15年間ほどのチャートです。
黒：QLD（NASDAQ100レバレッジ2倍） 青：QQQ（NASDAQ100） 赤：SPY（S&P500）
おお！16年で36倍に！
レバレッジは下落相場に弱いのですが、
リーマンショック（2008年）やコロナショック（2020年）を挟んだ15年ほどのリターンでも指数に圧勝しています。
QLDのトータルリターン
では、次にわかりやすく数字でリターンを確認していきましょう。
| 年初来 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | |
|---|---|---|---|---|---|
| QLDリターン | 31.41％ | 78.60％ | 49.55％ | 49.44％ | 39.00％ |
この1年間で78.60％上昇！
iFreeレバレッジNASDAQ100のリターン（1年間）が73.65％だから、QLDと近い数字になってるね
この1年間は出来過ぎな年でしたが、
3年、5年の年平均リターンは＋50％ほど、
10年の年平均リターンは＋39％と、
長い期間にわたり素晴らしいリターンを見せていますね。
ツミレバは資産形成の最適解？
ツミレバ＝つみたて投資＋レバレッジ投信
インターネット上で「ツミレバ」って聞いたんだけど、なんのこと？
レバレッジ投資信託を積み立て投資して、資産形成しようっていうやつだね
ツミレバ＝つみたて投資＋レバレッジ投信
レバレッジに積み立て投資かあ、なんだか儲かりそうな匂いがぷんぷんするね
せーじんも「ツミレバ」してるから、その結果を見てみようか。
せーじんの「ツミレバ」も絶好調
せーじんは、2020年1月から、毎月1万6667円を「ツミレバ」しています。
なぜ1万6667円かというと、積み立てNISA（月3万3333円）と合わせて、楽天カード積み立ての上限額5万円/月に到達する金額だからです。
楽天カードマンってやつだね
楽天カード積み立てについてはこちらの記事で詳しく紹介しています。
せーじんのツミレバのトータルリターンはこちらです。
1年6ヶ月で87％のプラスリターンだよ
すっごーい！
資産1億円達成をシミュレーションしよう！
それでは、ツミレバで資産1億円を達成するのにどれくらいかかるのか、シミュレーションしてみましょう。
前提条件はこうです。
毎月3万円の積み立て
初期投資は0円
年リターンは、QLDの過去10年平均の39.0％
1億円到達までの期間を測定
では、楽天証券の積立かんたんシミュレーションを使ってシミュレーションしていきましょう！
これだけで1億円達成です！
ええ！意外と簡単にいけそうな気がしてきたよ
積立金額をもうちょっと減らすとどうなるでしょう。
せーじんと同じ、毎月16667円の積み立てでも13年9ヶ月
さらに減らして、毎月1万円の積み立てでも15年1ヶ月
で1億円達成です。
億万長者は誰でもなれる！
これはあくまで、過去のデータです。今後もこのリターンが続くという保証はどこにもありませんよ。
投資家からも大人気の投資信託！
これだけのリターンが期待できるんだから、iFreeレバレッジ NASDAQ100はかなり人気があるんでしょ？
そうだよ〜。2大大手ネット証券のSBI証券と楽天証券の投信販売ランクを見てみようか。
iFreeレバレッジ NASDAQ100の順位を確認しましょう。
楽天証券で7位、SBI証券では6位に入っていますね。
次に、iFreeレバレッジ NASDAQ100の資金流入額の推移を確認しましょう。
全部上向きのグラフってことは、資金流出超過の月が全くないね！
コロナショックの2020年3月ですら、すごく買われてるよ
それってすごいの？
とってもすごいことだよ！
コロナショックみたいな暴落時、個人投資家はパニック売りに走りやすいからね。
それでも買われてるってのは、すごいことなんだね
レバレッジにはリスクが伴います
レバレッジ商品は大きなリターンを得ることができますが、大きなリスクを伴います。
下落時には、レバレッジ効果でより大きく株価が下落する
レンジ相場では、複利効果により株価が減価する
手数料が高く、配当は低い
レバレッジは日々の値動きに対する倍率であり、2日以上保有していると大きく乖離していく
レバレッジ商品は投資家にとって非常に大きなリスクがある商品ですから、リスクとリターンをしっかりと把握して投資しましょう。
せーじんならこうする
ということで、iFreeレバレッジ NASDAQ100という投資信託を紹介しました。
最強指数NASDAQ100に2倍のレバレッジをかける、
成功が約束された「ような」投資信託です。
あくまでも、せーじんの感想です
この1年間で株価は＋74％、NASDAQやS&P500を大きく引き離して成長しています。
同じコンセプトの米国ETF：QLDの10年間の平均リターンは39.0％
この成長が今後も続くと仮定すれば、
- 資産ゼロから、
- 毎月3万円を、
- 12年3ヶ月積み立てる
これだけで1億円を達成できる計算です！
巷で大人気、若手投資家の間で話題沸騰中のiFreeレバレッジ NASDAQ100でツミレバ、
せーじんも2020年からやってます。
せーじんのポートフォリオ
せーじんの資産状況や取引履歴を毎月報告しています。こちらをぜひご覧ください。
CFD、ETF、レバレッジ投信の比較実験
4月から、S&P500のETF、レバレッジ投資信託、CFDのリターン比較実験をしています。最新の報告はこちら！
以上、誰でも簡単億万長者！iFreeレバレッジ NASDAQ100をわかりやすく解説という話題でした。
本日も最後までご覧いただきありがとうございます。
仕事に、育児に、遊びに忙しいサラリーマンの資産形成には、CFDという選択肢も有力です。
CFDの取引時間はほぼ24時間。
夕食後のゆっくりした時間や通勤の電車の中、祝日でも取引することができます。
またレバレッジをかけた投資をすることもできますから、
少ない資金からから大きな利益を狙うこともできます。
詳しくはこちらの記事をご覧ください。
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