こんにちは、せーじんです。
3月からCFDでの投資を初めて、1ヶ月ほどが経過しました。
たった1ヶ月だけど、なかなかいい利益が出てますよ〜
差金決済取引とも言います。
通常取引のように株などを買ってから売るのではなく、買って売る（または売って買う）一連の取引で発生した損益（差額）だけをやり取りします。
レバレッジをかけて資金効率を上げる、売りから入って下落相場でも利益を得る、夜間や祝日でも取引ができるなど多くのメリットがありますが、
通常取引と比べてややリスクが大きく、ある程度投資経験のある方向けの投資法です。
CFDについて、詳しいことはこの記事にまとめました。ぜひご覧ください。
CFDの他にもETF、投資信託、レバレッジ投資信託とか
色々あるけど、どれがおすすめなの？
一長一短あるからなあ
期待できるリターンが大きいほど損失が大きくなる可能性があります。
でも、基本右肩上がりのS&P500なら、さほどリスクを増やすことなく大きなリターンを狙えるのでは？
そう考えたせーじんは、実験してみることにしました。
CFD、ETF、投資信託（レバレッジ）に同じくらいの金額を投資する実験
CFD、ETF、投資信託（レバレッジ）に同じくらいの金額を実際に投資し、
リスクとリターンを検証していきましょう。
手数料もレバレッジ比率も全く違う商品たち。どうなるかな？
1.投資対象はS&P500に連動する商品
- CFDは「楽天CFD（レバレッジ10倍）」
- ETFは「VOO」
- 投資信託は「iFreeレバレッジ S&P500（レバレッジ2倍）」
2.それぞれ8〜9万円ほど投資します
3.積立はせず、最初の投資のみとします
4.2021年4月から実験を開始し、毎月月末時点での円建て価値を比較していきます
超高成長のナスダックではなくS&P500を選んだのは、ナスダックはボラティリティが大きすぎるからです。
今回の実験は、長期間でのリターンを見ていくので投資スパンは長期になります。
長期で投資していると、必ず大きな下落に遭遇するもの。
株価が大きく下落した場合、CFDではロスカット（自動売却）されてしまう恐れがあるので、ボラティリティが比較的小さいS&P500にしています。
それぞれの商品を簡単に紹介しましょう
楽天CFD
- レバレッジをかけて資金効率を上げる
- 売りから入って下落相場でも利益を得る
- 夜間や祝日でも取引ができる
など多くのメリットがあるCFD。
多くの証券会社でCFD取引を行うことができますが、せーじんは楽天証券CFDを選びました。
- 取引手数料が無料
- 楽天証券と楽天銀行に口座を持っているので、スムーズに連携できる
- デモトレードができる
- 取引ツール「MT4」は世界中で愛用されている評判のいいツール
日々の使い勝手では、特に2に大きなメリットを感じています。
銀行や総合証券口座から数秒で資金の振り分けができるのは、本当に便利ですよ！
楽天証券CFDでは、レバレッジは10倍に設定されています。
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楽天証券や楽天銀行に口座を持っている方には、特におすすめ！
米国ETF「VOO」
米国のETFで、せーじんの知る範囲で最も経費の低いETFです。
その経費率は、驚異の0.03％！
同じS&P500のETFである「IVV」と並んで、手数料最安です。
その上、楽天証券やSBI証券なら買付手数料無料です。
圧倒的なコスパの良さに、世界中の個人投資家から人気を集める、ど定番ETFです。
投資信託「iFreeレバレッジ S&P500」
今回は、レバレッジをかけた投資信託も比較対象に加えましょう。
iFreeレバレッジ S&P500は、こんな商品です。
- レバレッジ比率2倍
- 経費率0.99％
- 為替ヘッジあり
為替ヘッジがついているので、円高に振れたときには他の商品よりも有利に働きますが、円安に振れた時は不利になりますね。
経費率は、レバレッジ商品としては標準的ですが、VOOの33倍です。
4月末時点での実験結果は？
4月のS&P500の株価チャートです。
4％の大幅上昇ですね。
これだけの上昇だと、レバレッジが大きいほど有利になるでしょう。
それでは、4月末時点での実験結果を見ていきましょう！
どうなるかな〜？
楽天CFDは35％の上昇
楽天CFDは8万0924円（2ロット）投資しました。
4月末時点で8万3775円に上昇したので、＋2851円です。
この額に10倍レバレッジがかかるので、収益額は＋2万8510円となります。
| 投資額 | 8万0924円 |
| 収益額 | 2万8510円 |
| 収益率 | 35.2％ |
1ヶ月で＋35.2％！？
凄まじい収益率だね
米国ETF「VOO」は2.3％の上昇
VOOは8万1990円＝740ドル（2株）投資しました。
4月末時点では8万3871円に上昇したので、収益額は＋1881円です。
| 投資額 | 8万1990円 |
| 収益額 | 1881円 |
| 収益率 | 2.3％ |
S&P500が4％も増えたのに、VOOは2.3％しか増えてないの？
為替の影響が出ちゃったね
円建て資産で比較してるので、円高に振れると資産額が減少することになります
円建て資産と為替については、こちらの記事もぜひお読みください
投資信託「iFreeレバレッジ S&P500」は6.8％の上昇
iFreeレバレッジ S&P500は9万円投資しました。
4月末時点では9万6152円に上昇したので、収益額は＋6152円です。
| 投資額 | 9万円 |
| 収益額 | 6152円 |
| 収益率 | 6.8％ |
1ヶ月で6.8％上昇はすごいね
実験結果まとめ
ここまで紹介した2021年4月末時点での実験結果をまとめましょう。
| CFD | iFree | VOO | |
|---|---|---|---|
| 投資額 | 8万0924円 | 9万円 | 8万1990円 |
| 収益額 | 2万8512円 | 6152円 | 1881円 |
| 収益率 | 35.2％ | 6.8％ | 2.3％ |
| 前月比 | 35.2％ | 6.8％ | 2.3％ |
CFDが圧倒的な成績だね
今月はS&P500が絶好調だったからこういう成績になったけど、いつもこうじゃないからね。
マイナスリターンの月は、損失も10倍レバレッジだからね
以上、CFD、ETF、レバレッジ投資信託のリターン比較実験という話題でした。
せーじんの2021年4月末時点での資産状況は、こちらの記事でまとめています。
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これからも、毎月進捗状況を報告していきます。
本日も最後までお読みいただきありがとうございました
仕事に、育児に、遊びに忙しいサラリーマンの資産形成には、CFDという選択肢も有力です。
CFDの取引時間はほぼ24時間。
夕食後のゆっくりした時間や通勤の電車の中、祝日でも取引することができます。
またレバレッジをかけた投資をすることもできますから、
少ない資金からから大きな利益を狙うこともできます。
詳しくはこちらの記事をご覧ください。
