こんにちは、せーじんです。
投資家の間で「ノーリスクハイリターン」などと言われ、
大きなブームとなっているレバナス（ナスダック100の2倍レバレッジ投資信託）
ぜんぜんノーリスクじゃないけどね。9月調整では退場者が続出してるし
このレバナス、実は今までは大和アセットマネジメントが運営する
「iFreeレバレッジNASDAQ100」
だけだったのですが、ここに楽天証券が殴り込みをかけてきました。
その名も、
公式の愛称がレバナス・・・
大和アセットさん、やられたね
「楽天レバレッジNASDAQ-100」は「iFreeレバレッジNASDAQ100」と
何が同じで、
何が違うのか、
今日の記事で詳しく見ていきましょう。
楽天レバレッジNASDAQ-100の基本データをiFreeと比較しよう
2021年10月20日現在、楽天証券では公式ページもできていないようですから、有価証券届出書を確認しましょう。
| 項目 | 楽天 | iFree |
|---|---|---|
| 運用会社 | 楽天投資顧問 | 大和アセット |
| 種別 | 投資信託 | 投資信託 |
| 投資対象 | NASDAQ100 | NASDAQ100 |
| レバレッジ比率 | 2倍 | 2倍 |
| 為替ヘッジ | あり | あり |
| 経費率 | 0.77％ | 0.99％ |
投資対象は同じNASDAQ100ですね。
これは投資信託の名前からも想像できます。
レバレッジ比率も同じ2倍、為替ヘッジありも同じです。
為替ヘッジなしにして、もっと経費を下げて欲しかったなあ
楽天とiFreeは、大体同じ投資信託なんだね
そうだね。違いは経費率だけ、と見て間違いないね
経費率を比較すると、0.22％もの違いがあります。
この差はかなり大きいですよ。
iFreeレバレッジNASDAQ100に投資中の人はどうするべき？
楽天レバナスは、iFreeと内容が同じで経費がすごく安いんだね。
今持ってるiFreeは売って、乗り換えたほうがいいのかなあ
乗り換えた方がいいかどうかは、自分のiFreeが含み益か含み損かで決まるよ
どうして含み益の時は乗り換えないの？
経費が安い方がリターンは上がるでしょ？
含み益の投資信託を売却すると、所得税がかかるからね。
その分資産が目減りしちゃうんだよ
元本100万円分の投資信託を保有している場合を例に考えてみましょう。
| 評価額 | 所得税 | 再投資可能額 | |
|---|---|---|---|
| 利益（50％） | 150万円 | 10万円 | 140万円 |
| 損益なし | 100万円 | 0円 | 100万円 |
| 損失（50％） | 50万円 | 0円 | 80万円 |
- わかりやすくするため所得税は20％で計算しています
売却による利益が発生した時は、所得税として20％を取られてしまいます。
再投資可能額が減ってしまうので、その後のリターンに大きなマイナスとなります。
損益なしの場合や、損失の場合は所得税は取られないから、再投資可能額は変わらないのね
レバレッジナスダックってそんなにすごいの？
いまさらだけど、ナスダック100へのレバレッジ投資ってそんなにすごいの？
では、改めて復習しましょう
まずは、このチャートをじっくりみてください。
2006年10月から15年間の、各資産クラスの値動きを示したチャートです。
赤：NASDAQ100 黒：S&P500 水色：日経平均 青：TOPIX 黄：ゴールド 緑：米長期国債
NASDAQ100（赤）のリターンが圧倒的だね！
15年間で＋800％ってことは、、、9倍か！
さらに2倍レバレッジをかけるから、このリターンはさらに大きくなるんだよ
次に、米国に上場するQLDというETFがあります。
このQLDはのNASDAQ100の2倍レバレッジETFで、ドル建ての楽天レバレッジNASDAQ-100みたいなものです。
先程のチャートに、このQLDを加えましょう。
紫：QLD 赤：NASDAQ100 黒：S&P500 水色：日経平均 青：TOPIX 黄：ゴールド 緑：米長期国債
QLDすごすぎ！
ツミレバは資産形成の最適解？
レバレッジはリスクも大きい
このように、レバレッジ商品は大きなリターンを得ることができますが、
リターンが大きいということは、当然リスクも大きくなります。
レバレッジ商品には、このようなリスクが存在しています。
- 下落時には、レバレッジ効果でより大きく株価が下落する
- レンジ相場では、複利効果により株価が減価する
- 手数料が高く、配当は低い
- レバレッジは日々の値動きに対する倍率であり、2日以上保有していると大きく乖離していく
デメリットも多いんだね
詳しくやると長くなっちゃうので、興味のある方はこちらの記事をご覧ください
このデメリットを小さくするため、大和アセットが提唱しているのが「ツミレバ」です。
ツミレバ＝つみたて投資＋レバレッジ投信
インターネット上で「ツミレバ」って聞いたんだけど、なんのこと？
レバレッジ投資信託を積み立て投資して、資産形成しようっていうやつだね
ツミレバ＝つみたて投資＋レバレッジ投信
レバレッジに積み立て投資かあ、なんだか儲かりそうな匂いがぷんぷんするね
せーじんも「ツミレバ」してるから、その結果を見てみようか。
せーじんの「ツミレバ」も絶好調
せーじんは、2020年1月から、毎月1万6667円をiFreeレバレッジNASDAQで「ツミレバ」しています。
なぜ1万6667円かというと、積み立てNISA（月3万3333円）と合わせて、楽天カード積み立ての上限額5万円/月に到達する金額だからです。
楽天カードマンってやつだね
楽天カード積み立てについてはこちらの記事で詳しく紹介しています。
せーじんのツミレバのトータルリターンはこちらです。
1年9ヶ月で87％のプラスリターンだよ
すっごーい！
これからのツミレバは、楽天レバレッジNASDAQ-100で決まり！
ということで、楽天投資顧問が運用を開始する、楽天レバレッジNASDAQ-100を紹介しました。
大きな話題を呼び、投資業界にビッグウェーブを起こしているiFreeレバレッジNASDAQの直接のライバルとなる商品です。
iFreeとの唯一にして最大の違い、それは
0.22％もの差があり、今後はiFreeレバレッジNASDAQに投資する理由が見当たらない状況です。
ただし、楽天レバレッジNASDAQ-100の販売会社は楽天証券の他にはまだ発表されていません。
他の証券会社を利用中の方は、続報を待ちましょう。
楽天レバレッジNASDAQ-100は2021年11月17日に運用を開始しますが、11月7日から購入の申込みができます
楽天証券CFD口座開設つみレバのシミュレーションやNASDAQの強さについては、別記事で
当ブログでは、過去にiFreeレバレッジNASDAQ100の記事を投稿しています。
- 1億円達成までのシミュレーション
- NASDAQ100という指数の強さの秘密
- iFreeレバレッジNASDAQ100のリターン
などなど詳しく解説していますから、ぜひご覧になってください。
当ブログでも、非常に人気のある記事となっています。
仕事に、育児に、遊びに忙しいサラリーマンの資産形成には、CFDという選択肢も有力です。
CFDの取引時間はほぼ24時間。
夕食後のゆっくりした時間や通勤の電車の中、祝日でも取引することができます。
またレバレッジをかけた投資をすることもできますから、
少ない資金からから大きな利益を狙うこともできます。
詳しくはこちらの記事をご覧ください。
せーじんのポートフォリオ
せーじんの資産状況と取引履歴を毎月報告しています。
せーじんの全取引を余すところなくお知らせ！
レバレッジ投資信託やCFDは本当に高リターンなのか、実験しています
2021年4月から、S&P500のETF、レバレッジ投資信託、CFDのリターン比較実験をしています。
こちらも毎月実験状況を報告しています。
以上、【楽天レバレッジNASDAQ100】レバナス世代交代？楽天から誕生するレバナスをやさしく解説という話題でした。
本日も最後までご覧いただきありがとうございます。
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